目前我国的公募基金产品总数已超过1万支,公募基金管理机构超过160家。这么多基金琳琅满目,有点眼花缭乱,给选基带来很多困惑。其实基金的名称一般有比较固定的组成部分,其命名也有一定的规则或者规律。
以我司旗下基金为例:
由此可见,基金名称一般包括以下信息:
(1)基金公司名称
一只基金由哪家基金公司发行并管理,就会标定该基金公司的名称。
(2)美好的形容词
一般为形容词,代表美好的期望,可以理解为是基金的名。
(3)投资特点
一只基金名称包含的投资特点一般有:主题、指数和市场等。比如,龙头经济是凯石澜基金选股的主要主题,短债是凯石岐基金主要投向的债券久期品种。
(4)基金类型
根据投资对象的不同,基金类型可分为:货币型基金、债券型基金、股票型基金和混合型基金等。(《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十一条规定:基金名称显示投资方向的,应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。)
(5)收费模式
有些基金的名称后会出现字母“A”或“C”,或出现“(后端)”这样的字样,这主要用来标志收费模式。
A类:“前端收费”,申购时直接扣除认/申购费用。
C类:“销售服务费”,免申购费,按日提取销售服务费。
后端:“后端收费”,指在购买基金的时候不收取申购费,后期根据投资者持有的时间收取申购费。
以凯石岐短债债券基金A/C为例,凯石岐短债A在申购时直接扣除认/申购费用,凯石岐短债C申购时不收申购费,申购成功后按日提取销售服务费。
注:以上图片仅为示例,每只基金的费用不同,具体以基金合同为准。
综上,基金命名的规则一般就是:
基金公司名称+投资特点+基金类型+收费模式
通过基金的名字,我们大体可以判断出基金投资的类型和方向。当然要详细了解该基金的具体信息,还需了解基金经理、股债持仓比例和过往业绩表现等等。如果有申购意向,还需要再结合自己的理财目标,进而做出进一步的分析,综合判断是否适合买入。
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风险提示:
本材料非宣传材料,不构成任何法律文件,亦不构成任何投资建议或承诺。基金的过往业绩不代表未来表现,本管理人管理的其它基金的业绩不代表其他基金的未来表现。本基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资基金时,应认真阅读相关的基金合同和招募说明书。投资有风险,选择需谨慎。
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