11月7日，在指数基金发展20周年之际，华夏基金于一年一度指数大会上发布了一份全面的《指数基金投资者洞察报告》。报告显示，截至2024年三季度末，华夏基金旗下ETF数量达到91只，管理规模超过6700亿元，均排名行业第一，累计拥有超过3000万指数基金持仓客户。
投资者多为年轻高收入群体
调研数据显示，指数基金投资者主要集中在26至40岁年龄段，占总调查人数的六成以上。这些投资者家庭年收入多分布在15至80万元之间，占比超过七成。在投资经验方面，近六成投资者拥有3至10年投资经历。
值得注意的是，年收入80万元以上的高收入家庭，指数基金在其资产配置中占据重要地位。四成投资者选择指数基金的主要原因是“指数成份公开透明，业绩透明度高”。
投资行为场内外差异明显
在投资行为方面，场内和场外投资者表现出明显差异。场内ETF投资者更看重“投资效率高”、“流动性好”等优势，倾向于分批买入和波段操作；而场外投资者则偏好一次性买入、长期持有的策略。
数据显示，八成以上投资者持有指数基金的时长在1年以内。其中，场内投资者中有37%的持有期在1至3个月，而场外投资者持有期在1年以上的比例达到20.3%，高于场内ETF投资者的16.2%。
资产配置价值凸显
报告指出，通过ETF进行资产配置的客户投资体验优于单纯资产配置或单纯持有指数的客户。采用ETF进行资产配置的投资者平均收益率达到6.3%，其中采用核心+卫星策略的客户占比达43.6%，盈利比例高达89%。
在投资品类选择上，A股宽基ETF是投资者持有比例最高的品种，达到超过六成。行业/主题产品合计也超过四成。在跨境产品中，港股类ETF是投资者的绝对配置品种，达到93%。
在投顾服务方面，70%的指数基金投资者选择了投顾服务。接受投顾服务的投资者中实现盈利的占比高达81%，远高于未接受投顾服务的客户。投资者普遍认为投顾服务对自己有较大帮助，综合打分高达4.2分(满分5分)。
华夏基金指数业务发展加速
华夏基金首席策略分析师轩伟表示，近年来，搭乘国内指数化浪潮，华夏基金指数业务发展按下“加速键”，管理产品数量和规模高速增长。截至2024年三季度末，华夏基金旗下ETF数量达到91只，管理规模超过6700亿元，均排名行业第一。
轩伟指出，与海外市场相比，国内ETF市场仍有很大的发展潜力。美国ETF在美国股市、GDP的占比分别达到了12.7%和23.4%，而A股这一比例仍然只有1.7%和2.9%，差距依然很大。
展望未来，轩伟认为，ETF发展面临着更好的发展机遇。政策层面积极鼓励引导ETF产品的发展；随着基础制度的完善，资本市场的成熟度不断提升，中长期资金入市给ETF带来了持续的配置需求；资产管理机构也在加速产品的创新和创设，品类更加丰富的ETF产品将满足未来客户更广泛的投资需求；金融科技给智能投顾带来的发展机遇，也会成为ETF业务发展的加速器。
华夏基金表示，将继续致力于打造全品类ETF供应商，同时提供体系化、全天候的ETF投顾服务，力争做最好的ETF服务者，通过投顾服务为客户创造价值。
本文源自金融界
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