千万不要以为“洗钱”很遥远，洗钱风险“十面埋伏”，生活中一不小心，或将成为洗钱“工具人”！
彩票店来了“大客户”？
目前，随着诈骗手段的更迭，部分诈骗分子把目光移到了线下彩票实体店，通过大额订单的方式，转移涉诈资金进行违法洗钱，不仅严重影响彩票店正常经营，还让代销者在无意间成为了“洗钱”帮凶。
王某是一名彩票代销者。2024年7月25日，他的彩票店迎来了一位不同寻常的“大客户”。这位顾客一进店铺，直接向王某表示要购买价值19000元的彩票，并且要求王某提供一个银行卡账户供他进行转账。然而，就在转账刚刚完成不久，这位顾客却突然改变了主意。他要求王某将刚刚转入的18000元退回至其支付宝账户，仅保留1000元用于购买彩票。这一突如其来的变故让王某不禁心生疑虑，他敏锐地察觉到了这位顾客行为的反常之处。
为了保障自己的合法权益和避免潜在的风险，王某果断拒绝了顾客的无理要求，并建议其通过所在辖区的派出所来协调退款事宜。见退款不成，这位“大客户”恼羞成怒，威胁王某称，如果不退款就要砸店。面对这种无理取闹的威胁，王某保持了冷静和理智，他立即拨打了报警电话，请求警方介入处理。
当地反电信网络诈骗中心在接到报警后迅速行动，对这位自称“大客户”的顾客进行了深入调查。经过核实确认，该顾客实为一名诈骗分子，他试图通过王某的彩票店实施一起“工具人”式诈骗。幸运的是，由于王某的警觉和及时报警，反电诈中心得以迅速联动当地派出所，成功阻止了这起诈骗案件的发生。
在警方的协助下，王某不仅避免了经济损失，还为潜在受害者挽回了19000元的资金。
套路解析
彩票诈骗分子的作案手法环环相扣，尤其是彩票店代销者看到了“大客户”上门，警惕性有所降低，相当容易受骗入局。但只要我们识破套路、坚守本心，就能守住自己的钱袋！
在此类骗局中，会有陌生人特意佩戴口罩或者进行伪装后，来到彩票网点购买大量整本的即开票，然后找各种理由称自己现金不够，要求彩票网点提供收款码，然后让其“家人或者朋友”把钱转过来，彩票网点收到钱后，对方立刻带着即开票离开。但事实上，彩票网点收到的款项是诈骗资金，而彩票网点业主无意中成为洗钱“帮凶”，账户也会很快被冻结。
通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，是帮助电信网络诈骗等违法犯罪进行非法资金分流洗白的违法行为。
此类骗局并不新颖，诈骗分子往往在获得彩票代销者的信任后伺机行骗，代销者一时疏忽便给了骗子可乘之机。因此广大彩票代销者在日常经营中，凡是涉及到和钱相关的事一定要格外谨慎，在接受较大金额汇款时，要多方核实款项信息，不要相信对方的一面之词。
如何防范洗钱套路？
那么，彩票代销者如何防范洗钱套路？记住以下“小妙招”，谨防受骗！
第一条：
尽可能在店内安装高质量的视频监控设备，当遇到可疑客户，如佩戴帽子、口罩、围巾等遮挡面部时，要想办法让其取下遮挡物，并引导其到监控最佳位置，确保监控留存其清晰的面部信息；要多方面留存可疑客户的联系方式，比如微信号、支付宝账号、手机号码等。
第二条：
警惕主动联系且声称要购买大量彩票的情况，判断对方购买需求的合理性。特别是坚持只通过数字人民币购买，并要求分多天多笔支付的情况。
第三条：
警惕通过视频连线或拍照的方式将收款码或付款码进行传输由他人支付的情况，以及他人通过网银转账付款的情况。即现场购买人与实际付款人不一致，实际付款人未在现场，并且不能做出合理解释。
第四条：
警惕异常行为，如有取现要求的陌生订单，以及将大额交易拆分为多笔支付。当遇到消费者年龄与其购买力不符，或主动要求拆分交易、频繁更换支付账户，等待他人转款后才进行支付等情况时，务必详细询问、多方核实，或拨打96110、110进行咨询、报警。
总之，虽然诈骗手段花样百出，但其实都离不开一个核心，就是看准了被骗人“贪”的心理。因此，大家在生活中，一定要提高网络安全意识，莫把“陷阱”当“馅饼”。万一不慎落入骗局，要及时止损，如已转账切记保留好转账凭证（ATM机凭条、银行柜台转账凭证、网银、微信、支付宝等第三方平台转账截屏照片等），并第一时间报警。
来源：综合整理自重庆体彩、山东省综合金融服务平台、泉州市反电信网络诈骗中心
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